Definisci il tuo profilo di rischio
Valuta onestamente il rischio e la tolleranza al rischio della tua azienda. Considera il settore, l'ubicazione delle tue strutture, l'ambiente normativo in cui operi, il numero di dipendenti e la probabilità con cui i tuoi dipendenti e le terze parti che impieghi interagiscano con funzionari pubblici in qualsiasi paese del mondo.
Identifica i rischi associati alle terze parti con cui operi
Definisci i tuoi criteri di valutazione principali e decidi se avvalerti o meno di determinate terze parti in base ai relativi fattori di rischio. Usa un modello di valutazione coerente e assegna un punteggio ai rischi relativi associati a ciascuna terza parte. Includi criteri che definiscono l'impegno finanziario con ciascuna terza parte e il rischio che rappresenta, il tipo di terza parte, la sede regionale e nazionale della terza parte, quindi assegna una priorità alle indagini e all'allineamento per ogni singola terza parte in base alla natura e al livello di rischio associato a quest'ultima.
Automatizza le procedure
Usa una soluzione software di gestione del rischio per gestire le relazioni attuali e potenziali. Una soluzione automatizzata consente di centralizzare la raccolta dei dati, assegnare un punteggio ai rischi relativi, visualizzare tutte le terze parti in un singolo dashboard, pianificare ed eseguire l'onboarding, giustificare il business, eseguire questionari e screening, nonché monitorare la reputazione. La sofisticatezza del programma non dipende dalle spese e dalle risorse umane, ma dalla disciplina applicata per la strutturazione di un programma efficace. Tali relazioni possono provenire dal proprio settore, dalle autorità di legge e da altre aree. Il software per la gestione del rischio di terze parti ti permette di classificare e assegnare una priorità ai rischi più critici per il tuo business.
Assegna una valutazione
Terminato lo screening della terza parte, in alcuni casi si ottiene una serie di segnali di allarme che indicano i potenziali problemi con tale parte. In tali casi è necessario determinare se proseguire o meno la relazione o se effettuare un controllo di due diligence più accurato di tale parte. I controlli di due diligence consentono di ottenere informazioni concrete aggiuntive sui terzi e prendere decisioni basate su dati più completi. L'analisi di due diligence può determinare l'approvazione del rapporto, la richiesta di un maggiore allineamento della terza parte ai propri requisiti aziendali o il rifiuto della relazione.
Limita il rischio
Dopo aver definito i rischi più critici associati ai terzi e averne completato lo screening e il monitoraggio, ti trovi nella posizione ottimale per contenere tali rischi. Il monitoraggio continuo e l'analisi rapida dei cambiamenti nello stato dei terzi con cui operi ti permettono di adottare misure per ridurre l'impatto sulla tua azienda prima che i cambiamenti di stato la espongano a un rischio.